Scandale des frais non divulgués : Athena Bitcoin dans la tourmente

L’opérateur de distributeurs automatiques de crypto-monnaies, Athena Bitcoin, fait face à une action en justice de la part du bureau du procureur général de Washington, DC, pour avoir impliqué les utilisateurs dans des pratiques frauduleuses. Les allégations portent sur des frais cachés sur des dépôts liés à des arnaques et un manque de protections contre la fraude. Cet incident met en lumière les enjeux de transparence et de sécurité qui entourent l’univers des crypto-monnaies et des distributeurs automatiques de crypto-monnaies (ATMs).

Frais cachés et exploitation des victimes

Le procureur général, Brian Schwalb, a déclaré que 93 % des dépôts chez Athena au cours des cinq premiers mois de son activité résultaient de scams. Ce dernier a pointé du doigt la politique de non-remboursement de la société, qui complique le recouvrement des frais non divulgués et des pertes dues aux arnaques. « Athena sait que ses machines sont principalement utilisées par des escrocs mais choisit d’ignorer le problème afin de continuer à s’enrichir grâce à des frais de transaction cachés », a-t-il ajouté.

Une réalité alarmante : 246 millions de dollars perdus en 2024

Les plaintes concernant les distributeurs automatiques de crypto-monnaies continuent d’augmenter, avec le FBI rapportant près de 11 000 réclamations, totalisant plus de 246 millions de dollars de pertes liées à la fraude. Pour contrer ce phénomène, au moins 13 États, dont l’Arizona, le Colorado et le Michigan, ont instauré des limites de transaction pour réduire l’impact potentiel de la fraude via les ATMs crypto.

Des frais exorbitants révélés

Dans les documents judiciaires, il est allégué qu’Athena appliquait des frais allant jusqu’à 26 % par transaction sans les communiquer clairement aux utilisateurs. Le bureau du procureur affirme qu’Athena a trompé les clients en parlant de « marge de service de transaction » sans faire mention du terme « frais ». De plus, la société a été accusée d’avoir des pratiques commerciales trompeuses et injustes, ainsi que de violer des lois destinées à protéger les personnes vulnérables.

Des victimes souvent âgées et vulnérables

Selon les allégations, Athena aurait prélevé des centaines de milliers de dollars de frais non divulgués auprès de victimes de scams, dont beaucoup étaient des personnes âgées. Le dépôt judiciaire révèle que l’âge médian des victimes était de 71 ans, avec des pertes médianes par transaction atteignant 8 000 dollars. Un résident de DC aurait même perdu 98 000 dollars suite à une arnaque réalisée à un kiosque Athena.

Comment se protéger face aux arnaques sur les ATMs crypto

Pour éviter d’être victime de ce que Schwalb qualifie de « comportement prédateur », les utilisateurs de distributeurs automatiques de crypto doivent faire preuve de prudence. Il est essentiel de ne pas envoyer d’argent à des contacts inconnus, surtout s’ils ont été contactés de manière aléatoire. Les escrocs se font souvent passer pour des spécialistes du support technique crypto, prétendant que les fonds de la victime sont en danger, ou comme des traders promettant des gains rapides sans risque.

Les utilisateurs doivent s’abstenir de répondre aux sollicitations inattendues et contacter directement l’institution ou la personne qu’ils prétendent représenter par des canaux officiels.

Les crypto-monnaies face à un paysage législatif en évolution

Avec la montée en puissance des distributeurs automatiques de crypto-monnaies, actuellement au nombre de 26 850 aux États-Unis, la réglementation devient cruciale. Des acteurs majeurs comme Bitcoin Depot, CoinFlip et Athena se partagent ce marché, mais des scandales de frais non divulgués tels que celui-ci pourraient bien redéfinir le paysage de la finance numérique.

Conclusion

L’affaire Athena Bitcoin souligne un problème plus large au sein de l’écosystème des crypto-monnaies, où la sécurité et la transparence sont essentielles. Alors que des actions judiciaires se multiplient et que les régulateurs durcissent leur position, il devient impératif pour les utilisateurs de maintenir un bon niveau de vigilance et d’éducation face à ces technologies encore jeunes et en pleine évolution.